山西大寧農村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度信息披露報告

　　本次信息披露的主要內容分為財務(wù)會(huì )計報告、各項風(fēng)險管理狀況、法人治理情況、年度重大事項等信息。

　　第一節 重要提示

　　1.1 本行董事會(huì )、監事會(huì )及其董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實(shí)性、準確性和完整性負個(gè)別及連帶責任。

　　1.2 本行年度報告于2021年3月9日經(jīng)本公司第一屆董事會(huì )第九次會(huì )議審議通過(guò)。

　　1.3 本行年度財務(wù)報告已于2021年3月2日經(jīng)由山西信譽(yù)會(huì )計師事務(wù)所有限公司審計，并出具了非無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。

　　1.4 本行黨委書(shū)記、董事長(cháng)馮軍鵬，黨委副書(shū)記、行長(cháng)馮立平，財務(wù)管理部經(jīng)理云小寧保證年度報告中財務(wù)報告的真實(shí)、完整。

　　第二節 基本情況

　　2.1 法定中文名稱(chēng)：山西大寧農村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：大寧農商銀行)

　　英文全稱(chēng)Shanxi Daning Rural Commercial Bank Co.,Ltd.

　　2.2 法定代表人：馮軍鵬

　　2.3 董事會(huì )秘書(shū)：王小蓓

　　聯(lián)系地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮東街63號

　　聯(lián)系電話(huà)：15234727549

　　傳真：0357-7721578

　　信箱：443104256@qq.com

　　2.4 注冊地址和辦公地址：山西省臨汾市大寧縣昕水鎮東街63號，郵政編碼：042300。

　　2.5 年度報告備置地點(diǎn)：本公司董事會(huì )辦公室

　　2.6　 經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長(cháng)期貸款;辦理國內結算;辦理票據承兌與貼現;代理發(fā)行、代理承兌、承銷(xiāo)政府債券;買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡(借記卡)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);經(jīng)中國銀行保險監督管理委員會(huì )批準的其他業(yè)務(wù)。

　　第三節 2020年度主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　3.1 　各項資產(chǎn)、負債和所有者權益構成及變動(dòng)情況

　　3.1.1　 資產(chǎn)構成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項資產(chǎn)總額186814.68萬(wàn)元，較年初減少7439.5萬(wàn)元，減幅3.83%。其中：流動(dòng)資產(chǎn)61534.06萬(wàn)元，較年初減少10616.82萬(wàn)元，流動(dòng)性比例達63.52%;扣除資產(chǎn)減值準備后，長(cháng)期資產(chǎn)2436.13元，較年初增加263.87萬(wàn)元。

　　2020年末，可用資金達52241.17萬(wàn)元，其中：現金5113.06萬(wàn)元、存放央行超額準備金43941.14萬(wàn)元、存放系統內款項3186.97萬(wàn)元，其中：存放省聯(lián)社清算資金3186.43萬(wàn)元，超額備付率達32.45%，可用資金較為充足。

　　在資產(chǎn)中，年末各項貸款余額73574.23萬(wàn)元，較年初增長(cháng)21686.27萬(wàn)元，增幅41.79%，存貸比例48.52%。其中：涉農貸款59147.96萬(wàn)元，占貸款總額的80.39%;企業(yè)貸款46571.94萬(wàn)元，占貸款總額的63.30%。全年累計發(fā)放貸款65559.87萬(wàn)元，同比增加34461.12萬(wàn)元，累計收回貸款41834.59萬(wàn)元，同比增加21417.48萬(wàn)元。

　　2020年末，各項貸款余額為73574.23萬(wàn)元，投放行業(yè)主要是轉賬貼現11810萬(wàn)元、拆放非存款類(lèi)金融機構款項640萬(wàn)、農林牧漁業(yè)17518.55萬(wàn)元、采礦業(yè)3308萬(wàn)元、制造業(yè)4649.99萬(wàn)元、電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)供應業(yè)2734.97萬(wàn)元、建筑業(yè)7364.60萬(wàn)元、批發(fā)零售業(yè)10100.04萬(wàn)元、運輸業(yè)609.60萬(wàn)元、信息傳輸服務(wù)業(yè)112.99萬(wàn)元、住宿和餐飲業(yè)1565.55萬(wàn)元、金融810.75萬(wàn)元，房地產(chǎn)業(yè)1406.49萬(wàn)元、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)2117.01萬(wàn)元、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)0萬(wàn)元、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)5689.04萬(wàn)元、教育1728.79萬(wàn)元、衛生和社會(huì )110.76萬(wàn)元，公共管理、社會(huì )保障和社會(huì )組織191.28萬(wàn)元、水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè)299.77萬(wàn)元、其他類(lèi)806.05萬(wàn)元。

　　3.1.2 　負債構成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，各項負債總額179322.52萬(wàn)元，較年初減少8483.31萬(wàn)元，減幅4.52%。其中：流動(dòng)負債96878.82萬(wàn)元，較年初增加14034.12萬(wàn)元。

　　在負債中，年末各項存款余額151644.91萬(wàn)元，較年初增加28999.85萬(wàn)元，增幅23.65%。對公存款余額54712.55萬(wàn)元，較年初增加3056.74萬(wàn)元，增幅5.92%，其中：?jiǎn)挝淮婵钣囝~50673.76萬(wàn)元，較年初增加14704.85萬(wàn)元，增幅40.88%;財政性存款余額4038.79萬(wàn)元，較年初減少11648.11萬(wàn)元，減幅74.25%;儲蓄存款余額96932.36萬(wàn)元，較年初增加25973.10萬(wàn)元，增幅36.60%。

　　3.1.3　 所有者權益構成及其變動(dòng)情況

　　2020年末，所有者權益7492.15萬(wàn)元。其中：實(shí)收資本(股本金)5000萬(wàn)元;其他綜合收益-953.37萬(wàn)元;資本公積407.60萬(wàn)元;盈余公積134.98萬(wàn)元;一般準備2902.95萬(wàn)元。

　　3.2　 不良貸款增減情況

　　2020年末，按五級分類(lèi)口徑不良貸款余額為1722.94萬(wàn)元，占比2.34%，不良貸款余額比年初反彈452.86萬(wàn)元，不良占比較年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。其中：次級類(lèi)貸款1008.02萬(wàn)元，比年初反彈369萬(wàn)元;可疑類(lèi)貸款714.92萬(wàn)元，比年初反彈83.86萬(wàn)元;損失類(lèi)貸款0萬(wàn)元，與年初持平。

　　3.3　 財務(wù)指標執行情況及分析

　　3.3.1　 各項收入情況

　　2020年末各項收入總計8983.74萬(wàn)元，同比增加2775.64萬(wàn)元。其中：利息收入3461.29萬(wàn)元，同比增加1305.10萬(wàn)元，金融機構往來(lái)收入4590.51萬(wàn)元，同比增加992.08萬(wàn)元，手續費收入55.64萬(wàn)元，同比增加0.98萬(wàn)元，投資收益866.35萬(wàn)元，同比增加472.74萬(wàn)元。此外營(yíng)業(yè)外收入1.07萬(wàn)元，同比減少3.75萬(wàn)元。

　　3.3.2　 各項支出情況

　　2020年末各項支出總計8380.83萬(wàn)元，同比增加3018.35萬(wàn)元。其中：利息支出1751.77萬(wàn)元，同比增加412.65萬(wàn)元;金融機構往來(lái)支出2199.44萬(wàn)元，同比增加1146.16萬(wàn)元;手續費支出301.93萬(wàn)元，同比增加214.42萬(wàn)元;業(yè)務(wù)及管理費用支出2780.00萬(wàn)元，同比增加30.14萬(wàn)元;稅金支出24.35萬(wàn)元，同比減少3.47萬(wàn)元。此外營(yíng)業(yè)外支出85.27萬(wàn)元，同比減少22.51萬(wàn)元。

　　3.3.3　 營(yíng)業(yè)稅及企業(yè)所得稅繳納情況

　　2020年，我行繳納增值稅104.14萬(wàn)元，其他稅金及附加24.35萬(wàn)元;企業(yè)所得稅-81.25萬(wàn)元。

　　3.3.4 　利潤實(shí)現和利潤分配情況

　　稅前利潤總額為602.91萬(wàn)元，同比減少249.20萬(wàn)元，本年實(shí)現凈利潤684.16萬(wàn)元，其中損益調整6.76萬(wàn)元。

　　3.3.5　 資產(chǎn)減值準備提取情況

　　2020年末，資產(chǎn)減值損失余額3282.49萬(wàn)元。

　　3.3.6　 監管指標情況

　　2020年末，本行資本凈額達8349.48萬(wàn)元，核心一級資本充足率達9.88%，資本充足率達11.01%。撥備覆蓋率達190.52%;撥貸比4.5%。固定資產(chǎn)1914.53萬(wàn)元;計提累計折舊688.92萬(wàn)元;在建工程333.97萬(wàn)元，固定資本比例26.93%。

　　3.4　 股金分紅情況

　　2020年未向股東進(jìn)行分紅。

　　3.5　 股東情況

　　本行股東人數為60人，總股本為5,000萬(wàn)股，股金5000萬(wàn)元，其中職工自然人發(fā)起人59人，持股1,000萬(wàn)股，占股本總額的20%;企業(yè)法人發(fā)起人1戶(hù)，持股4,000萬(wàn)股，占股本總額的80%。

　　第四節 風(fēng)險管理狀況

　　本行在經(jīng)營(yíng)中主要面臨信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作性風(fēng)險等。在有效防范各種風(fēng)險上，采取的主要措施是：

　　4.1 針對信用風(fēng)險

　　本行一是建立了完善的信用風(fēng)險管理體系。實(shí)行信貸“三查”制度，即貸前嚴密調查、貸時(shí)嚴格審查、貸后嚴格檢查;實(shí)行統一授信管理制度，把所有授信業(yè)務(wù)納入客戶(hù)統一授信額度，先授信、后用信;構建了統一授信系統，保證四個(gè)統一，即授信主體、客體、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險標準的統一;實(shí)行審貸分離制度，即信貸經(jīng)營(yíng)與審批職能?chē)栏穹蛛x;實(shí)行責任追究制度，對違法違規造成的風(fēng)險損失進(jìn)行責任認定，按照主觀(guān)責任大小追究風(fēng)險責任。二是構建了有效地組織架構。構建了以信貸管理部為代表的前臺業(yè)務(wù)部門(mén)，以財務(wù)管理部、風(fēng)險合規部、統計信息部為代表的中臺部門(mén)，以稽核部為代表的后臺部門(mén)，有效實(shí)現了前、中、后臺的分離。三是加強信用風(fēng)險組合管理，明確本行愿意并可以承受風(fēng)險的貸款種類(lèi)及可以接受的程度，在可以承受的風(fēng)險范圍內，確定各類(lèi)貸款的風(fēng)險警戒線(xiàn)，對重點(diǎn)行業(yè)、行業(yè)中的主要企業(yè)設定風(fēng)險警戒線(xiàn)，明確各種貸款的權重占比，各自的風(fēng)險限額和市場(chǎng)占比，有效防范和控制行業(yè)集中性風(fēng)險。

　　4.2 針對市場(chǎng)風(fēng)險

　　本行根據市場(chǎng)總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰略、管理能力、能夠承擔的總體風(fēng)險水平以及業(yè)務(wù)性質(zhì)、規模、復雜性和風(fēng)險特征，初步確定市場(chǎng)風(fēng)險管理政策和程序，明確財務(wù)會(huì )計部的市場(chǎng)風(fēng)險管理架構，成立了財務(wù)審批管理委員會(huì )，明確財務(wù)會(huì )計部的市場(chǎng)風(fēng)險管理職能，金融市場(chǎng)部作為全行資金業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)部門(mén)，與財務(wù)會(huì )計部有效銜接，并按內部規定的范圍、種類(lèi)和頻率報告相關(guān)信息，風(fēng)險管理組織架構和報告體系基本形成。

　　4.3 針對流動(dòng)性風(fēng)險

　　本行一是制定了《流動(dòng)性風(fēng)險管理實(shí)施細則》，明確了流動(dòng)性風(fēng)險管理的基本原則，即統一領(lǐng)導、分級管理、實(shí)時(shí)監控、動(dòng)態(tài)調整，由財務(wù)會(huì )計部對流動(dòng)性風(fēng)險實(shí)施統一領(lǐng)導，設置重點(diǎn)監測的流動(dòng)性風(fēng)險比例指標，并根據中國銀保監會(huì )資產(chǎn)負債比例管理規定，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略及宏觀(guān)經(jīng)濟金融環(huán)境制定流動(dòng)性比例指標警戒值。同時(shí)，制定流動(dòng)性風(fēng)險應急預案，以確保在出現危機的情況下有足夠流動(dòng)性資產(chǎn)應付風(fēng)險。二是建立定期監測、預警機制。為確保資金支付需要，保障業(yè)務(wù)發(fā)展所需流動(dòng)性，由財務(wù)會(huì )計部負責按日監測日常性流動(dòng)性比例指標，對于比例指標接近或者超出警戒值時(shí)，及時(shí)調整資金運作策略，保持日常性比例指標的合理水平;按月檢測結構性流動(dòng)性比例指標，對于接近或超出警戒值的，及時(shí)查明原因，并提出調整資產(chǎn)負債結構的政策建議，確保全行流動(dòng)性風(fēng)險。

　　4.4 針對操作性風(fēng)險

　　本行由風(fēng)險管理部總體監控，統一管理，統一負責操作風(fēng)險的計量、檢查、分析、監測和報告;各部門(mén)及分支機構對各自領(lǐng)域出現的操作風(fēng)險進(jìn)行識別、計量、緩釋、控制和處置，并按照一定的要求和專(zhuān)門(mén)的報告線(xiàn)路向風(fēng)險管理部報告。操作風(fēng)險變化情況由風(fēng)險管理部統一檢測;按照風(fēng)險防控三道防線(xiàn)和前、中、后相互分離的原則，設置總行部室并明確操作風(fēng)險的管理職責，明確各有關(guān)職能部門(mén)和業(yè)務(wù)單位為風(fēng)險防控第一道防線(xiàn)，風(fēng)險管理部為專(zhuān)門(mén)風(fēng)險管理部門(mén)的第二道防線(xiàn)，與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨立的審計稽核部、紀檢監察室為第三道防線(xiàn)，初步形成了三道防線(xiàn)控風(fēng)險以及前臺營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)職能完善、中臺風(fēng)險控制嚴密、后臺保障支持有力的業(yè)務(wù)運行架構。

　　第五節 法人治理情況

　　報告期內，本公司嚴格按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規以及《商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)規定，不斷完善公司治理結構，加強公司治理機制建設。

　　5.1 關(guān)于股東和股東大會(huì )

　　報告期內，公司共召開(kāi)2次臨時(shí)股東大會(huì )，分別為：大寧農村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì )和大寧農村商業(yè)銀行股份有限公司2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì )。會(huì )議的通知、召集、召開(kāi)和表決程序均符合《公司法》和《公司章程》的規定。具體如下：

　　5.1.1 臨時(shí)股東大會(huì )審議議案情況

　　2020年第一次臨時(shí)股東大會(huì )

　　1.關(guān)于審議本行2019年利潤分配方案的議案;

　　2.關(guān)于審議本行股東購買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;

　　3.關(guān)于審議本行2019年度收回股東購置貸款資金分配方案的議案;

　　4.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的議案。

　　報告期內，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會(huì )進(jìn)行了現場(chǎng)見(jiàn)證，并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

　　2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì )

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任獨立董事的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事的議案;

　　3.關(guān)于審議本行購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛的議案。

　　報告期內，山西金貝(臨汾)律師事務(wù)所對股東大會(huì )進(jìn)行了現場(chǎng)見(jiàn)證，并出具法律意見(jiàn)書(shū)。

　　公司股東大會(huì )的召開(kāi)確保了所有股東對公司重大事項的知情權、參與權和表決權。

　　5.2 關(guān)于董事和董事會(huì )

　　5.2.1 董事會(huì )工作情況

　　報告期內，公司全體董事均能勤勉盡職，認真出席會(huì )議并審議各項議案，有效發(fā)揮決策職能，維護全體股東和公司整體利益。

　　2020年共召開(kāi)董事會(huì )會(huì )議6次，分別為第一屆董事會(huì )第三次會(huì )議、第一屆董事會(huì )第四次會(huì )議、第一屆董事會(huì )第五次會(huì )議、第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議、第一屆董事會(huì )第七次會(huì )議、第一屆董事會(huì )第八次會(huì )議情況如下：

　　(一)第一屆董事會(huì )第三次會(huì )議

　　本公司于2020年3月26日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第三次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了19項提案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2019年度工作報告的提案;

　　2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險管理工作報告的提案;

　　3.關(guān)于審議本行內部審計和檢查結果報告的提案;

　　4.關(guān)于審議本行對高級管理層工作專(zhuān)項審計報告的提案;

　　5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;

　　6.關(guān)于審議本行2019年度財務(wù)決算報告的提案;

　　7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;

　　8.關(guān)于審議本行2020年財務(wù)預算編制方案的提案;

　　9.關(guān)于審議本行2019年數據質(zhì)量檢查評估報告的提案;

　　10.關(guān)于審議本行2019年內控評價(jià)報告的提案;

　　11.關(guān)于審議本行股東購買(mǎi)不良貸款管理辦法的提案;

　　12.關(guān)于審議本行2020年度支農、扶貧貸款計劃的提案;

　　13.關(guān)于審議本行司2019年度審計報告(草案)的提案;

　　14.關(guān)于審議本行董事會(huì )對徐海港董事長(cháng)授權書(shū)的提案;

　　15.關(guān)于審議本行董事會(huì )對行長(cháng)馮軍鵬授權書(shū)的提案;

　　16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;

　　17.關(guān)于審議本行職能部室及職責分工議案的提案;

　　18.關(guān)于審議本行董事會(huì )董事薪酬分配方案的提案;

　　19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報告(草案)的提案。

　　(二)第一屆董事會(huì )第四次會(huì )議

　　本公司于2020年5月25日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第四次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了6項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長(cháng)職責的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長(cháng)職責的議案;

　　3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事的議案;

　　4.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事候選人的議案;

　　5.關(guān)于審議關(guān)于購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛的議案;

　　6.關(guān)于審議通過(guò)召開(kāi)2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì )的議案。

　　(三)第一屆董事會(huì )第五次會(huì )議

　　本公司于2020年6月29日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第五次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了10項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事長(cháng)的議案;

　　2.關(guān)于審議馮軍鵬擔任董事長(cháng)的議案;

　　3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長(cháng)的議案;

　　4.關(guān)于審議董事會(huì )委員會(huì )成員變更的議案;

　　5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項的議案;

　　6.關(guān)于審議視頻監控設備升級改建事項的議案;

　　7.關(guān)于審議新城分理處營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的議案;

　　8.關(guān)于審議對董事長(cháng)的授權書(shū);

　　9.關(guān)于審議對行長(cháng)的授權書(shū);

　　10.關(guān)于審議通過(guò)購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛的議案。

　　(四)第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議

　　本公司于2020年7月25日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了1項議案并形成決議：

　　關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì )第八次會(huì )議的議案。

　　(五)第一屆董事會(huì )第七次會(huì )議

　　本公司于2020年9月17日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第七次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了2項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營(yíng)層工作報告;

　　2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險管理報告。

　　(六)第一屆董事會(huì )第八次會(huì )議

　　本公司于2020年12月11日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆董事會(huì )第八次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了9項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營(yíng)層工作報告的議案;

　　2.關(guān)于審議本行2020年3季度財務(wù)預算執行情況的議案;

　　3.關(guān)于審議本行增設部室及人員優(yōu)化的議案;

　　4.關(guān)于審議臨汾銀保監分局關(guān)于本行高管人員缺位的監管意見(jiàn)并限期整改的議案;

　　5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險合規部經(jīng)理的議案;

　　6.關(guān)于審議本行行長(cháng)助理兼營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的議案;

　　7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險管理的議案;

　　8.關(guān)于審議本行修訂股東購買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;

　　9.關(guān)于審議本行2020年度資本補充計劃方案的議案。

　　5.3 監事會(huì )工作情況

　　2020年共召開(kāi)監事會(huì )會(huì )議6次，分別為第一屆監事會(huì )第三次會(huì )議、第一屆監事會(huì )第四次會(huì )議、第一屆監事會(huì )第五次會(huì )議、第一屆監事會(huì )第六次會(huì )議、第一屆監事會(huì )第七次會(huì )議、第一屆監事會(huì )第八次會(huì )議情況如下：

　　(一)第一屆監事會(huì )第三次會(huì )議

　　本公司于2020年3月26日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第三次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了19項提案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2019年度工作報告的提案;

　　2.關(guān)于審議本行2019年度全面風(fēng)險管理工作報告的提案;

　　3.關(guān)于審議本行內部審計和檢查結果報告的提案;

　　4.關(guān)于審議本行對高級管理層工作專(zhuān)項審計報告的提案;

　　5.關(guān)于審議本行關(guān)于2020年薪酬分配實(shí)施方案的提案;

　　6.關(guān)于審議本行2019年度財務(wù)決算報告的提案;

　　7.關(guān)于審議本行2019年度利潤分配方案的提案;

　　8.關(guān)于審議本行2020年財務(wù)預算編制方案的提案;

　　9.關(guān)于審議本行2019年數據質(zhì)量檢查評估報告的提案;

　　10.關(guān)于審議本行2019年內控評價(jià)報告的提案;

　　11.關(guān)于審議本行股東購買(mǎi)不良貸款管理辦法的提案;

　　12.關(guān)于審議本行2020年度支農、扶貧貸款計劃的提案;

　　13.關(guān)于審議本行司2019年度審計報告(草案)的提案;

　　14.關(guān)于審議本行董事會(huì )對徐海港董事長(cháng)授權書(shū)的提案;

　　15.關(guān)于審議本行董事會(huì )對行長(cháng)馮軍鵬授權書(shū)的提案;

　　16.關(guān)于審議本行股份進(jìn)行初始登記托管的提案;

　　17.關(guān)于審議本行職能部室及職責分工議案的提案;

　　18.關(guān)于審議本行董事會(huì )董事薪酬分配方案的提案;

　　19.關(guān)于審議本行2019年度信息披露報告(草案)的提案。

　　(二)第一屆監事會(huì )第四次會(huì )議

　　本公司于2020年5月25日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第四次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了6項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議馮軍鵬同志代為履行董事長(cháng)職責的議案;

　　2.關(guān)于審議馮立平同志代為履行行長(cháng)職責的議案;

　　3.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事的議案;

　　4.關(guān)于審議馮立平同志擔任董事候選人的議案;

　　5.關(guān)于審議關(guān)于購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛的議案;

　　6.關(guān)于審議通過(guò)召開(kāi)2020年第二次臨時(shí)股東大會(huì )的議案。

　　(三)第一屆監事會(huì )第五次會(huì )議

　　本公司于2020年6月29日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第五次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了10項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議徐海港同志不再擔任董事長(cháng)的議案;

　　2.關(guān)于審議馮軍鵬擔任董事長(cháng)的議案;

　　3.關(guān)于審議聘任馮立平為行長(cháng)的議案;

　　4.關(guān)于審議董事會(huì )委員會(huì )成員變更的議案;

　　5.關(guān)于審議三多支行新建辦貸大廳事項的議案;

　　6.關(guān)于審議視頻監控設備升級改建事項的議案;

　　7.關(guān)于審議新城分理處營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的議案;

　　8.關(guān)于審議對董事長(cháng)的授權書(shū);

　　9.關(guān)于審議對行長(cháng)的授權書(shū);

　　10.關(guān)于審議通過(guò)購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛的議案。

　　(四)第一屆監事會(huì )第六次會(huì )議

　　本公司于2020年7月25日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第六次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了1項議案并形成決議：

　　關(guān)于審議省聯(lián)社第三屆社員大會(huì )第八次會(huì )議的議案。

　　(五)第一屆監事會(huì )第七次會(huì )議

　　本公司于2020年9月17日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第七次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了2項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議2020年經(jīng)營(yíng)層工作報告;

　　2.關(guān)于審議2020年二季度風(fēng)險管理報告。

　　(六)第一屆監事會(huì )第八次會(huì )議

　　本公司于2020年12月11日在大寧農商銀行三樓會(huì )議室召開(kāi)第一屆監事會(huì )第八次會(huì )議，會(huì )議審議通過(guò)了9項議案并形成決議：

　　1.關(guān)于審議本行2020年3季度經(jīng)營(yíng)層工作報告的議案;

　　2.關(guān)于審議本行2020年3季度財務(wù)預算執行情況的議案;

　　3.關(guān)于審議本行增設部室及人員優(yōu)化的議案;

　　4.關(guān)于審議臨汾銀保監分局關(guān)于本行高管人員缺位的監管意見(jiàn)并限期整改的議案;

　　5.關(guān)于審議聘任風(fēng)險合規部經(jīng)理的議案;

　　6.關(guān)于審議本行行長(cháng)助理兼營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的議案;

　　7.關(guān)于審議本行2020年3季度全面風(fēng)險管理的議案;

　　8.關(guān)于審議本行修訂股東購買(mǎi)不良貸款管理辦法的議案;

　　9.關(guān)于審議本行2020年度資本補充計劃方案的議案。

　　本行監事會(huì )對報告期內的監督事項無(wú)異議。

　　5.4 獨立董事履職情況

　　(一)獨立董事參加董事會(huì )和股東大會(huì )情況

　　報告期內，第一屆董事會(huì )全體獨立董事均能勤勉盡職，認真出席董事會(huì )會(huì )議。

　　(二)獨立董事對公司有關(guān)事項提出異議的情況

　　報告期內，獨立董事對公司的風(fēng)險管理、內部控制以及公司發(fā)展建言獻策，提出了諸多寶貴的意見(jiàn)和建議;未對公司本年度的董事會(huì )議案和其他事項提出異議。

　　5.5 董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )委員構成及運作情況

　　董事會(huì )下設七個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )：發(fā)展戰略規劃委員會(huì )、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )、審計委員會(huì )、三農委員會(huì )、消費者權益保護工作委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )。各委員會(huì )均能按照法律法規、公司章程和議事規則的要求規范召開(kāi)會(huì )議、履行職責。依法合規運作，分別圍繞重大發(fā)展戰略、財務(wù)報告、內部控制、合規管理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險管控、董事提名、高管選任、三農金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展和消費者權益保護等事項提出意見(jiàn)和建議。報告期內，各委員會(huì )按照規定召開(kāi)相關(guān)會(huì )議。

　　5.6 董事、監事及高級管理人員

　　董事長(cháng)：馮軍鵬

　　董 事：馮軍鵬 馮立平 王金紅 閆國柱 王騰達 淮錦錦 高海生

　　董事會(huì )秘書(shū)：王小蓓

　　監事長(cháng)：劉連福

　　監 事：劉連福 楊盛盛 張鵬飛

　　行 長(cháng)：馮立平

　　副行長(cháng)：王金紅 徐曉勇

　　5.7　 員工情況

　　報告期末，本行共有在編在崗員工132人，接受勞務(wù)派遣人員10人，承擔費用的內部退養職工人數為6人。

　　5.8 　機構設置情況

　　截至2020年12月31日，本行共設有總行營(yíng)業(yè)部1個(gè)、4個(gè)支行、5個(gè)分理處和2個(gè)儲蓄所。

　　第六節 重大事項

　　6.1 仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項

　　報告期內，本行無(wú)需要披露的仲裁和媒體普遍質(zhì)疑事項。

　　6.2 控股股東及關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性資金占用及償還情況

　　□適用 □不適用

　　6.3 報告期內破產(chǎn)重組事項

　　□適用 □不適用

　　6.4 收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項

　　報告期內，本行未發(fā)生收購及出售資產(chǎn)、吸收合并事項。

　　6.5 股權激勵計劃實(shí)施情況

　　□適用 □不適用

　　6.6 關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項

　　本行無(wú)關(guān)聯(lián)交易及重大關(guān)聯(lián)交易事項。

　　6.7 重大合同及履行情況

　　6.7.1 重大托管、承包、租賃事項

　　報告期內沒(méi)有發(fā)生重大托管、承包、租賃事項。

　　6.7.2 重大擔保事項

　　報告期內，本行無(wú)需要披露的重大擔保事項。

　　6.7.3 其他重大合同及履行情況

　　報告期內本行各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。

　　6.8 聘任、解聘會(huì )計師事務(wù)所情況

　　報告期內，本行聘任山西信譽(yù)會(huì )計師事務(wù)所有限公司擔任本行的審計機構。

　　6.9 本行及其董事、監事、高級管理人員、持有5%以上股份的股東在報告期內均未受行政機關(guān)的處罰。

　　第七節 財務(wù)報表

　　本行按照中國企業(yè)會(huì )計準則編制的財務(wù)報表已經(jīng)山西信譽(yù)會(huì )計師事務(wù)所有限公司審計，出具了非無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。

　　第八節 備查文件目錄

　　8.1 載有本行董事、高級管理人員簽名的年度報告正文。

　　8.2 載有會(huì )計師事務(wù)所蓋章、注冊會(huì )計師簽名并蓋章的審計報告。

　　8.3 載有本行法定代表人、行長(cháng)、主管會(huì )計工作負責人、會(huì )計機構負責人簽章的財務(wù)報表。