臨汾新聞網(wǎng)訊“我們要精心守好每一個(gè)關(guān)口，為保護客戶(hù)資金安全筑起一道堅固的防線(xiàn)?！闭勂鸱婪峨娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙，堯都農商行平興支行負責人張艷紅有著(zhù)豐富的經(jīng)驗和強烈的責任感。不久前，該支行通過(guò)嚴控業(yè)務(wù)風(fēng)險，嚴守業(yè)務(wù)辦理規章，加強對辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的信息審核，敏銳判斷，迅速反應，成功攔截了一起異常開(kāi)卡事件，守好了堵截電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的第一道防線(xiàn)。

　　10月的一天上午11時(shí)許，一名男子走進(jìn)平興支行營(yíng)業(yè)廳。大堂經(jīng)理按照疫情防控規定核查了該男子的健康碼、行程碼，發(fā)現是云南昆明人，近日先后途經(jīng)云南、內蒙古等地來(lái)到我市?！白罱咔樾蝿輫谰?，在這樣的情況下還不斷在各省流動(dòng)，會(huì )不會(huì )有什么問(wèn)題?！贝筇媒?jīng)理提高了警覺(jué)。

　　“我要辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)?！薄爸饕猛臼菫榱斯窘?jīng)營(yíng)日常需要?！薄鎸Υ筇媒?jīng)理的詢(xún)問(wèn)，男子一一作出回答，并拿出了一份自己擔任法定代表人的營(yíng)業(yè)執照。經(jīng)過(guò)認真核對并對營(yíng)業(yè)執照的真偽進(jìn)行核驗，沒(méi)有發(fā)現問(wèn)題。但工作人員發(fā)現該男子年僅18歲，擔任公司法定代表人的情況讓人產(chǎn)生懷疑?！拔覀兟?lián)想到前期省聯(lián)社下發(fā)的通知中對于‘加強異常賬戶(hù)開(kāi)立審核’的要求，并且考慮到該客戶(hù)存在很多可疑之處，于是決定進(jìn)一步核驗，當發(fā)現營(yíng)業(yè)執照辦理時(shí)間早于他來(lái)臨的時(shí)間，更進(jìn)一步確定了他存在極大的異常開(kāi)戶(hù)可能?！贝筇媒?jīng)理說(shuō)，為嚴把開(kāi)戶(hù)審核關(guān)，他和同事與這名男子進(jìn)行了深入交談。

　　“你公司的地址在哪?”

　　“段店鄉?！蹦凶硬患偎妓鞯鼗卮鸬?。

　　“最近段店那邊都在進(jìn)行拆遷，你們公司沒(méi)有拆遷嗎?”男子一時(shí)不知該如何回答，開(kāi)始閃爍其詞，這更驗證了工作人員的猜想。

　　“我們需要告知你一下，如果虛假開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)是要承擔法律后果的?！甭?tīng)了工作人員的話(huà)，男子露出慌張的神色，支支吾吾說(shuō)是別人讓他過(guò)來(lái)辦銀行卡的。進(jìn)一步追問(wèn)后，男子拿出自己的手機開(kāi)始翻看。大堂經(jīng)理敏銳地發(fā)現男子通話(huà)記錄中幾乎都是外地電話(huà)號碼，微信聊天記錄中明確顯示有人指導他去銀行開(kāi)戶(hù)，并有標明“辛苦費”的收款記錄。

　　“看到這些情況，我們基本可以斷定這名男子存在異常開(kāi)戶(hù)行為，為了阻止這次犯罪活動(dòng)，我們工作人員一方面以‘需要進(jìn)一步核實(shí)營(yíng)業(yè)執照和法人真實(shí)性’為由暫時(shí)穩住他，另一方面果斷報警，其他工作人員與他聊天拖延時(shí)間，等待警察的到來(lái)?！苯拥酱筇媒?jīng)理的報告，張艷紅立即安排啟動(dòng)應急預案。隨后該男子被警方帶走配合調查，運營(yíng)主管也第一時(shí)間將客戶(hù)情況及相關(guān)信息報至總行，相關(guān)部門(mén)對全行各網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了風(fēng)險提示。

　　后來(lái)，該支行從公安機關(guān)了解到，這名男子確系受人指使來(lái)臨辦理對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，辦理成功后，每月將獲得“收益”1萬(wàn)元，前來(lái)辦理個(gè)人結算賬戶(hù)只是其中一個(gè)環(huán)節，辦理成功后將繼續進(jìn)行其他違法犯罪活動(dòng)?！拔覀児ぷ魅藛T嚴格執行結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)制度，嚴把開(kāi)戶(hù)風(fēng)險防范第一道關(guān)口，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節提高警覺(jué)，及時(shí)發(fā)現疑點(diǎn)，進(jìn)而從源頭遏制洗錢(qián)、賬戶(hù)出租出售、電信詐騙等風(fēng)險的發(fā)生，成功阻止了不法分子利用銀行卡及網(wǎng)絡(luò )渠道進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò )詐騙或洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)?！睆埰G紅表示，他們將以客戶(hù)資金安全為出發(fā)點(diǎn)，持續踐行金融責任，展現“百姓銀行”的擔當，為營(yíng)造良好的金融環(huán)境作出應有貢獻。

　　記者 潘華玲